ייעוץ וליווי פיננסי למשפחות

 

ייעוץ וליווי פיננסי למשפחות בנקודת מפנה, יספק לכם כלים אפקטיביים לניהול כלכלת המשפחה

באופן נבון ומושכל ולשינוי הרגלי הצריכה, כדי שתוכלו ליהנות מצמיחה כלכלית ומשקט נפשי

שלא הכרתם.

 

החיים לא מפסיקים להפתיע אותנו... יוקר המחייה נוסק ללא הרף, ההכנסות נותרות ללא שינוי והמינוס התמידי בבנק מעיק ופוגע באיכות החיים ובזוגיות. ואם מתרחש, חס וחלילה, אירוע בלתי צפוי כמו מחלה של בן זוג מפרנס, פיטורין

או קשיים כלכליים בעסק העצמאי, הגבול בין צליחת המכשולים, לבין קריסה כלכלית, הוא דק ביותר. 

 

כלכלת משפחה?! מה זה?

  • האם אתם מרגישים שאינכם מתנהלים נכון מבחינה כלכלית?
  • האם אתם לא מצליחים "לגמור את החודש", גם אם אתם בעלי הכנסה סבירה ואפילו גבוהה?
  • האם אינכם מצליחים לחסוך כסף לעתיד ילדיכם? להגשמת החלומות שלכם?
  • מתקשים לקבל החלטות כלכליות ולהציב לעצמכם יעדים בנושא?
  • האם העתיד הפנסיוני שלכם מובטח?
  • האם הכיסויים הביטוחיים שלכם מעניקים לכם את הכיסוי המיטבי? האם הסיכונים החשובים לכם מכוסים? האם התשלום בגין הביטוחים אינו גבוה מדי והאם אין לכם ביטוחים כפולים?

 

מסתבר שאתם לא לבד...

לאורך כל שנות הלימודים במסגרות החינוכיות והאקדמיות, לא טורחים ללמד אותנו כיצד להתנהל כלכלית במסגרת האישית והמשפחתית. לכן, אין זה מפתיע שמשפחות רבות בישראל - וביניהן גם משפחות בעלות רמת הכנסה גבוהה, אינן ממצות את היכולת הכלכלית שלהן ונאלצות להתמודד עם גירעון כלכלי מתמשך ומעמיק. מצב זה מונע ממשפחות אלו לבנות לעצמן עתיד כלכלי בטוח ומוביל עד מהרה ללחצים נפשיים כבדים, הפוגעים בזוגיות ובמערכת היחסים במשפחה. 

 

נקודת מפנה לרשת ביטחון כלכלית

הייעוץ למשפחות מבית נקודת מפנה, יאפשר לכם לנהל את כלכלת משפחתכם באופן נבון ומושכל בימי שיגרה,

לשנות את הרגלי הצריכה, לשפר את איכות חייכם, ליהנות מצמיחה כלכלית ולהיות ערוכים לימי סגריר כלכלי.

במסגרת שירות הליווי הפיננסי למשפחות, נקודת מפנה תאבחן את התנהלותה הפיננסית של משפחתכם, תזהה עבורכם את ההרגלים הפוגעים בכם כלכלית, תרתום את כל בני המשפחה למען המטרה ותיצור עבורכם תוכנית אישית להבראה כלכלית, בשלושה תחומים עיקריים:

כלכלת המשפחה, ניהול סיכונים וליווי פיננסי לעצמאיים ולעסקים משפחתיים.

 

 

1. התנהלות פיננסית נכונה

    בתא המשפחתי

  • ניטור ההתנהלות השוטפת.
  • הצבת סדרי עדיפויות למטרות ויעדים והקצאת משאבים למימושם.
  • זיהוי ההכנסה הפנויה, ובחינת דרכי פעולה להגדלתה (הן מצד ההכנסות והן מצד ההוצאות).
  • אופטימיזציה למשכנתא (חדשה, מיחזור והלוואה לכל מטרה).
  • פינוי משאבים פיננסיים.
  • ניהול חובות, אשראי והוצאות לא צפויות.
  • בניית תקציב משפחתי.
  • הטמעת צרכנות נבונה.
  • יצירת רשת בטחון כלכלית לטווח קצר ובינוני

 

2. ניהול סיכונים

    ביטוחים וחסכונות לטווח ארוך

  • בחינת הכיסויים הביטוחיים שברשות המשפחה: (חיים, בריאות, רכוש, אובדן כושר עבודה, סיעודי) איתור תת-כיסוי, כפילויות וכיסוי יתר באופן שיחסוך בפרמיות וימנע קטסטרופה כלכלית.
  • מיפוי ובדיקת הכיסויים הפנסיוניים והחסכונות לטווח ארוך והתאמתם לרמת החיים הנדרשת.
  • ליווי בניהול השקעות ואפיקי חיסכון.

 

3. ליווי פיננסי לעצמאים ולעסקים משפחתיים

    שירותים אישיים של מנהל כספים וחשב לעסק

  • בחינת מצבו הפיננסי של העסק.
  • הצבת יעדים לעסק.
  • בניית תוכנית עסקית.
  • סיוע ביישום התוכנית.
  • עריכת בדיקות כלכליות שונות.
  • שירותי חשבות, הנהלת חשבונות ושכר.
  • דו"ח שנתי והצהרת הון.

 

מעוניינים בייעוץ כלכלי למשפחה או לעסק?
לשיחת ייעוץ ראשונית ללא התחייבות צרו קשר

 

 

 

 

 

 

 

 

 


נקודת מפנה

 052-3699494            office@tpoint.co.il